Ραγδαίες εξελίξεις: Πιέσεις για «αναγκαστικό γάμο» της Credit Suisse με τη UBS

Οι συνομιλίες για τη διάσωση της Credit Suisse συνεχίστηκαν την Κυριακή (19/03), καθώς η UBS AG ζήτησε 6 δισεκατομμύρια δολάρια από την ελβετική κυβέρνηση για να καλύψει το κόστος σε περίπτωση που εξαγοράσει την αντίπαλη τράπεζα, η οποία βρίσκεται σε δυσχερή θέση, όπως δήλωσε άτομο με γνώση των συνομιλιών.

Συγκεκριμένα, σύμφωνα με το Reuters, οι Αρχές προσπαθούν να επιλύσουν την κρίση εμπιστοσύνης στην Credit Suisse, την ως επί το πλείστον παγκοσμίως σημαντική τράπεζα που έχει εμπλακεί στην αναταραχή που προκλήθηκε από την κατάρρευση των αμερικανικών τραπεζών της Silicon Valley Bank και Signature Bank.

{https://youtu.be/fxW-v1ZVJg4}

Ενώ οι ρυθμιστικές Αρχές επιθυμούν μια λύση πριν ανοίξουν οι αγορές τη Δευτέρα (20/03), μια πηγή προειδοποίησε ότι οι συνομιλίες συναντούν σημαντικά εμπόδια και ότι 10.000 θέσεις εργασίας μπορεί να χρειαστεί να περικοπούν αν οι δύο τράπεζες συνενωθούν. Οι εγγυήσεις που ζητά η UBS, θα καλύψουν το κόστος της εκκαθάρισης τμημάτων της Credit Suisse και πιθανές δικαστικές δαπάνες, δήλωσαν δύο άτομα στο Reuters.

Η Credit Suisse, η UBS και η ελβετική κυβέρνηση αρνήθηκαν να σχολιάσουν.

Πάντως, οι διαπραγματεύσεις του Σαββατοκύριακου (18-19/03) ακολούθησαν μια «βίαιη» εβδομάδα για τις τραπεζικές μετοχές και τις προσπάθειες στην Ευρώπη και στις ΗΠΑ να στηρίξουν τον κλάδο. Η κυβέρνηση του Αμερικανού Προέδρου, Τζο Μπάιντεν, προχώρησε σε στήριξη των καταθέσεων των καταναλωτών, ενώ η Κεντρική Τράπεζα της Ελβετίας δάνεισε δισεκατομμύρια στην Credit Suisse για να σταθεροποιήσει τον κλονισμένο ισολογισμό της.

Η UBS δεχόταν πιέσεις από τις ελβετικές Αρχές να εξαγοράσει την Credit Suisse για να θέσει υπό έλεγχο την κρίση, δήλωσαν δύο άτομα με γνώση του θέματος. Το σχέδιο θα μπορούσε να προβλέπει την απόσχιση της ελβετικής επιχείρησης της Credit Suisse. Η Ελβετία ετοιμάζεται να χρησιμοποιήσει έκτακτα μέτρα για να επισπεύσει τη συμφωνία, ανέφεραν οι «Financial Times», επικαλούμενοι δύο άτομα που γνωρίζουν την κατάσταση.

Επισημαίνεται ότι οι αμερικανικές Αρχές εμπλέκονται, συνεργαζόμενες με τους Ελβετούς ομολόγους τους, για να βοηθήσουν στη διαμεσολάβηση μιας συμφωνίας, ανέφερε το Bloomberg News, επικαλούμενο επίσης άτομα που γνωρίζουν το θέμα.

{https://twitter.com/business/status/1637128169508487168}

Ο Γουόρεν Μπάφετ της Berkshire Hathaway Inc. έχει συζητήσει με ανώτερους αξιωματούχους της κυβέρνησης του Τζο Μπάιντεν για την τραπεζική κρίση, δήλωσε πηγή στο Reuters. Ωστόσο, ο Λευκός Οίκος και το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ αρνήθηκαν να σχολιάσουν.

Από την πλευρά του, ο Βρετανός υπουργός Οικονομικών, Τζέρεμι Χαντ, και ο διοικητής της Τράπεζας της Αγγλίας, Άντριου Μπέιλι, βρίσκονται σε τακτική επαφή για την τύχη της Credit Suisse, δήλωσε πηγή που γνωρίζει το θέμα. Εκπρόσωποι του βρετανικού Υπουργείου Οικονομικών και της Αρχής Προληπτικής Ρύθμισης της Τράπεζας της Αγγλίας, η οποία εποπτεύει τους δανειστές, αρνήθηκαν να σχολιάσουν.

Σθεναρή απάντηση

Οι μετοχές της Credit Suisse έχασαν το ένα τέταρτο της αξίας τους την τελευταία εβδομάδα. Η τράπεζα αναγκάστηκε να αντλήσει 54 δισεκατομμύρια δολάρια σε χρηματοδότηση από την Κεντρική Τράπεζα της Ελβετίας, καθώς προσπαθεί να ανακάμψει έπειτα από μια σειρά σκανδάλων που έχουν υπονομεύσει την εμπιστοσύνη των επενδυτών και των πελατών.

Μάλιστα, η εν λόγω τράπεζα κατατάσσεται μεταξύ των μεγαλύτερων διαχειριστών περιουσίας στον κόσμο και θεωρείται ένα από τα 30 παγκόσμια συστημικά σημαντικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα – η αποτυχία οποιασδήποτε από αυτές θα μπορούσε να επηρεάσει ολόκληρο το σύστημα.

Υπήρξαν πολλαπλές αναφορές για ενδιαφέρον σχετικά με την Credit Suisse από άλλους ανταγωνιστές. Το Bloomberg ανέφερε ότι η Deutsche Bank εξέταζε το ενδεχόμενο να αγοράσει ορισμένα από τα περιουσιακά της στοιχεία, ενώ ο αμερικανικός χρηματοπιστωτικός κολοσσός BlackRock διέψευσε δημοσίευμα που ανέφερε ότι συμμετείχε σε προσφορά για την τράπεζα.

Κίνδυνος από τη συνεχή αύξηση των επιτοκίων

Η χρεοκοπία της Silicon Valley Bank με έδρα την Καλιφόρνια έφερε στο επίκεντρο το πώς η αδυσώπητη αύξηση των επιτοκίων από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ και άλλες κεντρικές τράπεζες – συμπεριλαμβανομένης της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας – πιέζει τον τραπεζικό τομέα. Μάλιστα, οι καταρρεύσεις της Silicon Valley Bank και της Signature είναι οι μεγαλύτερες πτωχεύσεις τραπεζών στην ιστορία των ΗΠΑ μετά την κατάρρευση της Washington Mutual, το 2008, κατά τη διάρκεια της παγκόσμιας χρηματοπιστωτικής κρίσης.

Η First Citizens BancShares αξιολογεί μια προσφορά για την SVB και τουλάχιστον ένας άλλος μνηστήρας εξετάζει σοβαρά το ενδεχόμενο μιας προσφοράς, όπως ανέφερε, το Σάββατο (18/03), το Bloomberg News. Πάντως, οι τραπεζικές μετοχές παγκοσμίως έχουν πληγεί μετά την κατάρρευση της SVB, με τον δείκτη S&P Banks να σημειώνει πτώση 22%, τη μεγαλύτερη απώλεια από τότε που η πανδημία συγκλόνισε τις αγορές. Βέβαια, οι μεγάλες αμερικανικές τράπεζες έριξαν μια σανίδα σωτηρίας ύψους 30 δισ. δολαρίων στη First Republic

Πάντως, στην Ουάσινγκτον, η προσοχή έχει στραφεί στη μεγαλύτερη εποπτεία για να διασφαλιστεί ότι οι τράπεζες και τα στελέχη τους θα λογοδοτήσουν. Ο Τζο Μπάιντεν κάλεσε το Κογκρέσο να δώσει στις ρυθμιστικές Αρχές μεγαλύτερη εξουσία επί του τομέα, συμπεριλαμβανομένης της επιβολής υψηλότερων προστίμων, της ανάκτησης κεφαλαίων και της απαγόρευσης συμμετοχής αξιωματούχων σε χρεοκοπημένες τράπεζες.

{https://youtu.be/8vwcIV4Q0iQ}